상속세를 내야 한다는 말은 들었지만, 얼마나 내야 하는지, 나도 해당되는지조차 헷갈리는 분들 많으시죠?
특히 요즘처럼 부동산 가격이 오른 상황에서는 예상치 못한 세금이 나올 수도 있어 미리 확인하는 것이 매우 중요합니다.
다행히 국세청에서는 누구나 직접 계산해볼 수 있도록 ‘상속세 모의 계산기’라는 무료 도구를 제공하고 있습니다. 복잡한 세법 지식 없이도, 간단한 정보 입력만으로 예상 세액을 확인할 수 있어 매우 유용합니다.
이번 글에서는 2025년 기준 상속세 모의 계산 방법을 PC와 스마트폰에서 누구나 따라할 수 있게 하나하나 쉽게 알려드리겠습니다.
👉모의계산기 바로가기국세청 상속세 모의 계산기란?
국세청 홈택스 사이트에서 제공하는 무료 계산 도구입니다. 회원가입이나 로그인 없이도 이용 가능하며, 간단한 입력만으로 예상 상속세를 자동 계산해줍니다.
부동산, 예금, 주식 등 자산을 가진 분이라면 꼭 활용해야 할 필수 도구입니다.
미리 준비하면 좋은 것들
- 상속 재산 목록 (예 : 아파트, 예금, 주식 등)
- 피상속인의 채무, 장례비 등
- 상속인 수와 가족 구성
- 미성년자, 배우자, 장애인 포함 여부
- 가업 승계 관련 여부
국세청 홈택스에서 상속세 모의 계산하는 방법
👉국세청 홈택스 바로가기
🔹 1단계: 홈택스 접속
🔹 2단계: 메뉴 이동
- 상단 메뉴: [조회/발급] → [세금모의계산]
- 또는 검색창에 "상속세 모의계산" 입력
🔹 3단계: 인적 사항 입력
- 사망자(피상속인) 정보
- 상속인 수, 배우자 유무, 미성년자 포함 여부 등
🔹 4단계: 재산 정보 입력
- 부동산, 예금, 주식 등 상속받은 자산 입력
- 대략적인 시가로 입력해도 무방
🔹 5단계: 채무 및 공제 입력
- 남은 대출, 장례비, 요양비 등
- 해당되는 공제 항목 체크
🔹 6단계: 결과 확인
- [계산하기] 클릭 후
- 예상 세금, 세율 구간, 누진공제, 납부세액 확인
간단한 예시
● 아버지 사망, 자녀 2명에게 재산 상속
● 아파트 6억 + 예금 2억 + 주식 1억
● 채무 5천만 원, 배우자 없음
총 상속재산 = 9억 원
공제 5.5억 원
→ 과세표준 3.5억 원
→ 세율 20% 구간
→ 상속세 약 1,200만 원~1,500만 원 예상
자주 묻는 질문 (Q&A)
🔸 Q. 모의 계산은 실제 세금과 똑같나요?
✅ A. 비슷하지만 공제 적용 여부에 따라 다소 차이가 있을 수 있습니다.
🔸 Q. 로그인해야 하나요?
✅ A. 아닙니다. 로그인 없이 누구나 가능합니다.
🔸 Q. 시가를 정확히 모르는데 괜찮을까요?
✅ A. 대략적인 금액 입력도 가능합니다. 실제 신고 전에는 감정평가나 공시지가 확인이 필요합니다.
마무리하며
상속세는 막연히 걱정만 하기보다, 미리 계산해보는 것만으로도 절세 전략을 세우는 데 큰 도움이 됩니다.
국세청 모의 계산기를 활용하면 전문가 도움 없이도 대략적인 세금 규모를 확인할 수 있고, 그 결과를 바탕으로 사전 증여, 공제 설계, 분할 납부 전략까지 이어갈 수 있습니다.
